AML-проверка: что это на криптобирже и почему блокируют вывод
AML-проверка — это проверка денег и переводов на связь с отмыванием, мошенничеством или санкциями. AML расшифровывается как Anti-Money Laundering.
Что это такое
Биржи и банки обязаны следить, откуда приходят деньги. AML идёт вместе с верификацией KYC: KYC проверяет, кто вы, а AML — что за деньги и переводы у вас.
Пример
Вы получили 500 USDT по P2P. Сервис анализа блокчейна показывает, что часть монет раньше прошла через адрес, связанный с мошенниками. Биржа может приостановить зачисление и попросить объяснить происхождение средств. Пока идёт проверка, деньги недоступны.
Что может вызвать проверку
- Крупный перевод, нетипичный для вашего счёта.
- Монеты с «грязных» адресов — их видно в блокчейн-обозревателе и аналитических сервисах.
- Частые P2P-сделки с незнакомыми людьми.
- Попытки дробить суммы, чтобы обойти лимиты.
Как снизить риск
Пользуйтесь проверенными площадками, храните историю сделок, не принимайте переводы от третьих лиц. Подробно про P2P — в статье как пополнить счёт через P2P.
Наша партнёрская ссылка. Если решите открыть счёт на OKX, регистрируйтесь по ней: для вас это бесплатно и ничего не меняет в условиях. Если будете торговать, биржа платит Aspiro партнёрский бонус — он идёт на развитие наших приложений и бесплатной Академии. Доступа к вашему счёту, деньгам и сделкам у нас нет.
- AML — проверка происхождения денег и переводов.
- «Грязные» монеты могут заморозить зачисление.
- История сделок помогает быстро пройти проверку.
Частые вопросы
Чем AML отличается от KYC?
KYC — проверка личности: паспорт, селфи, адрес. AML — проверка денег и операций на связь с незаконной деятельностью.
Что делать, если перевод заморозили?
Спокойно ответить службе поддержки, приложить чеки, скриншоты сделок и объяснить, откуда средства. Новые аккаунты для обхода не создавать.
Можно ли проверить монеты заранее?
Да, есть сервисы AML-проверки адресов. Они не дают точного ответа, но показывают уровень риска.
Курс «Старт»: 4 коротких урока для новичка
Как устроен рынок, как считать риск и с чего начать — видео, практика в приложении и тест. Оставь email — сразу откроем первый урок и пришлём доступ на почту.
Без оплаты. Отписаться — в один клик. Мы не даём инвестиционных рекомендаций.
Начните с бесплатного обучения
Пошаговая инструкция по OKX и бесплатные курсы Академии Aspiro: 26 уроков по инвестициям и трейдингу с нуля, с практикой и сертификатом.