Тейк-профит и стоп-лосс простыми словами
Два приказа, которые закрывают сделку за вас: один — когда вы заработали, второй — когда ошиблись. Разбираем, зачем они нужны, где их ставить и почему большинство теряет деньги именно на втором.
Что это такое
Тейк-профит (take profit, «забрать прибыль») — заранее выставленный приказ бирже: когда цена дойдёт до такого-то уровня, закрой мою позицию с прибылью.
Стоп-лосс (stop loss, «остановить убыток») — зеркальный приказ: если цена пошла против меня и дошла до такого-то уровня, закрой позицию и зафиксируй убыток.
Оба приказа работают без вашего участия. В этом их смысл: решение принимается до входа в сделку, когда вы спокойны, а исполняется в момент, когда спокойствия уже нет.
Зачем это нужно, если можно закрыть руками
Руками — можно. Проблема в том, что в момент, когда надо закрывать, человек этого почти никогда не делает.
Когда сделка в плюсе, включается жадность: «ещё немного, тренд же идёт». Когда в минусе — надежда: «отрастёт, я же не зафиксировал убыток, значит его как бы нет». В итоге прибыльные сделки закрываются рано, убыточные тянутся долго, и средний убыток становится больше среднего выигрыша. Этого достаточно, чтобы терять деньги даже при хорошей стратегии.
Где ставить стоп-лосс
Самый частый неправильный ответ — «на −5%, круглое число». Стоп ставится не от желаемого размера убытка, а от структуры цены: за уровнем, ниже которого идея перестаёт работать.
Три рабочих ориентира:
- За ближайшим уровнем поддержки — если цена его пробила, причина для покупки исчезла.
- За локальным минимумом — точкой, от которой начался рост, на котором вы входили.
- По волатильности актива — чтобы стоп не выбивало обычным дневным шумом. У золота и у акции крупной компании «обычный шум» отличается в разы.
Слишком близкий стоп — это гарантированная серия мелких убытков на пустом месте. Слишком далёкий — один убыток размером с десять прибылей.
Где ставить тейк-профит
Тейк привязывается к стопу, а не к мечтам. Сначала вы определяете, где стоп, потом смотрите, есть ли впереди пространство хотя бы на два расстояния до стопа. Если нет — сделки нет.
Пример. Вход 100, разумный стоп на 97 (риск 3). Чтобы соотношение было 1:2, тейк должен стоять не ближе 106. Если ближайшее сопротивление на 103 — идея не годится: вы рискуете тремя ради трёх.
Четыре ошибки, которые стоят дороже всего
| Ошибка | Чем заканчивается |
|---|---|
| Двигать стоп дальше, «чтобы дать шанс» | Маленький убыток превращается в большой |
| Закрывать прибыль руками раньше тейка | Средний выигрыш становится меньше среднего проигрыша |
| Ставить стоп на круглое число | Выбивает вместе со всеми, именно там стоят стопы толпы |
| Входить без стопа «ненадолго» | Самые большие убытки получаются именно в таких сделках |
Нужно ли переносить стоп в безубыток
Перенос стопа на цену входа, когда сделка ушла в плюс, — приём разумный, но не бесплатный. Плюс: сделка перестаёт быть убыточной. Минус: часть сделок, которые дошли бы до тейка, закроется по нулю после обычного отката.
Общее правило: переносить в безубыток имеет смысл, когда цена прошла больше половины пути до тейк-профита, и не раньше.
Коротко
- Стоп — не про страх, а про арифметику. Он задаёт максимальный убыток заранее.
- Сначала стоп, потом тейк. Тейк должен быть минимум вдвое дальше стопа.
- Стоп двигают только в свою сторону. Никогда против.
- Оба приказа выставляются сразу при открытии сделки, а не потом.
Частые вопросы
Чем стоп-лосс отличается от стоп-лимита?
Стоп-лосс исполняется по рынку, как только цена достигла уровня, — цена исполнения может немного отличаться. Стоп-лимит выставляет лимитную заявку и может не исполниться вовсе, если цена проскочила уровень.
Почему стоп часто выбивает прямо перед разворотом?
Обычно потому, что он стоит на очевидном уровне — круглом числе или ровно под локальным минимумом, где стопы ставят все. Небольшой отступ от такого уровня снижает вероятность.
Можно ли ставить тейк-профит частями?
Да, частичная фиксация — распространённый подход: часть позиции закрывается на первой цели, остаток ведётся дальше с переносом стопа в безубыток.
Какое соотношение риска к прибыли считается нормальным?
Чаще всего ориентируются на 1:2 и выше. При меньшем соотношении стратегия требует очень высокой доли прибыльных сделок, чтобы оставаться в плюсе.
Сигналы считает приложение
Aspiro Trade присылает готовый сигнал с точкой входа, тейк-профитом и стоп-лоссом по 45 активам. Первый месяц — бесплатно.