Блокировка счёта в Таиланде из-за P2P: почему и как не попасть
С 2025 года Таиланд массово замораживает счета, через которые проходят деньги мошенников, и под удар попадают в том числе иностранцы после P2P-сделок. Разбираем, почему так происходит и как снизить риск.
Актуально на октябрь 2026 года. Правила меняются — перед действиями сверяйтесь с сайтом регулятора.
Что происходит
С августа 2025 года в Таиланде идёт масштабная борьба с «подставными» счетами (mule accounts). По данным СМИ, заморожено около 3 млн банковских счетов, среди них — счета добросовестных экспатов. Среди наиболее затронутых называли пенсионеров и граждан России. Ввели дневные лимиты переводов в 50 000 бат, а иностранцам-резидентам для крупных операций в приложении нужно лично сдать биометрию.
Банковскую систему регулирует Bank of Thailand (bot.or.th), крипторынок — SEC Thailand (sec.or.th).
Почему замораживают после P2P
Сам по себе P2P запрещённым мы не называем — источников об этом нет. Проблема в другом: в P2P вам платит незнакомый человек. Если деньги пришли со счёта, который банк связал с мошенничеством, ваш счёт тоже замораживают. Важен профиль операций, а не гражданство. Как устроен P2P, разобрано в статье биржа или P2P.
Крипто-операторы тоже ужесточились: по программе «Speed Bump» переводы свыше 50 000 бат блокируются на 24 часа с дополнительной проверкой. Только в начале 2026 года заморожено более 10 000 подозрительных счетов.
Как снизить риск
- Покупайте и продавайте через биржу с лицензией SEC. Там нет случайного контрагента — см. как купить крипту в Таиланде легально.
- Принимайте оплату только со счёта с тем же именем, что в верификации контрагента.
- Не отпускайте крипту, пока деньги не пришли. Проверяйте в банковском приложении, а не по скриншоту.
- Пользуйтесь эскроу площадки. Не уходите в личные переписки и переводы «напрямую».
- Храните записи: имя контрагента, площадка, сумма, счёт отправителя, дата, адрес кошелька, хеш транзакции, чат.
- Никогда не сдавайте свой счёт или карту и не «перекидывайте» чужие деньги за процент.
Если счёт уже заморожен
| Шаг | Что сделать |
|---|---|
| 1 | Позвонить в банк и на горячие линии: AOC 1441 (доб. 2), Bank of Thailand 1213 |
| 2 | Собрать паспорт, визу, документы о происхождении денег и записи по сделкам |
| 3 | Прийти в отделение лично и подать письменное объяснение |
| 4 | Ждать решения: от нескольких дней до недель, сроки не гарантированы |
Чем рискуете
- Фальшивый чек. Покупатель показывает поддельный скриншот перевода и забирает USDT.
- Оплата от третьего лица. Часто это деньги жертвы мошенников, а замораживают ваш счёт.
- Нелицензированные площадки. Их P2P не защищён законом; ряд крупных бирж в Таиланде заблокирован с 28 июня 2025 года.
- Налоги. P2P-сделки не подпадают под льготу 0% — см. налоги в Таиланде на крипту.
Пожаловаться на сомнительный сервис можно по горячей линии SEC 1207. Подробнее о мошеннических схемах — в уроке как не попасть к мошенникам.
Aspiro Trade — сигналы по 45 активам, и в каждом сразу есть вход, тейк-профит и стоп-лосс. Первый месяц бесплатно.
- Счета замораживают по профилю операций, а не по гражданству.
- Главный риск P2P — деньги от третьих лиц и фальшивые чеки.
- Надёжнее всего — биржа с лицензией SEC Thailand.
- Никогда не сдавайте свой счёт и храните записи по каждой сделке.
Частые вопросы
Почему в Таиланде заблокировали банковский счёт после P2P?
Чаще всего на счёт пришли деньги со счёта, который банк считает «подставным» (mule account). Счета замораживают по профилю операций, гражданство само по себе не причина.
Как разблокировать счёт в тайском банке?
Прийти в отделение лично с паспортом и визой, документами о происхождении денег и письменным объяснением. Это занимает от нескольких дней до недель, сроки не гарантированы.
Куда звонить, если счёт заморожен?
Горячая линия AOC — 1441 (добавочный 2), Банк Таиланда — 1213. Параллельно обращайтесь в свой банк.
Облагаются ли налогом P2P-сделки в Таиланде?
Да. Льгота 0% на крипту действует только при продаже через площадки с лицензией SEC Thailand, P2P под неё не подпадает.
Курс «Старт»: 4 коротких урока для новичка
Как устроен рынок, как считать риск и с чего начать — видео, практика в приложении и тест. Оставь email — сразу откроем первый урок и пришлём доступ на почту.
Без оплаты. Отписаться — в один клик. Мы не даём инвестиционных рекомендаций.
Бесплатная Академия Aspiro
26 уроков по инвестициям и трейдингу с нуля: видео, практика в приложениях Aspiro, тесты и сертификат. Текст уроков открыт без регистрации.