Как собрать портфель акций новичку: пошаговый план и пример
Портфель — это не набор модных акций, а план: что вы держите, сколько и что делаете, когда цены меняются. Разбираем, как собрать первый портфель шаг за шагом, с расчётом размера позиций и защитных уровней.
Короткие видеоуроки с нуля: как устроен рынок, как считать риск и почему стоп-лосс обязателен.
Актуально на октябрь 2026 года. Тарифы, списки бумаг и налоговые правила меняются — перед сделкой сверяйтесь с сайтом брокера, биржи и КГД.
Если ищете идеи по акциям США: стратегия Aspiro Invest выкупает просадку в бумагах S&P 500 после подтверждения разворота. Винрейт по бэктесту за 20 лет и все закрытые сделки за 2 года, включая убыточные, — на странице результаты стратегии по акциям США.
Шаг 1. Что сделать до первой покупки
- Подушка безопасности на 3–6 месяцев расходов — на депозите, не на бирже.
- Цель и срок: на что деньги и когда понадобятся. Деньги, нужные через год, в акции не кладут.
- Сумма, падение которой вы выдержите. Если просадка на 20% лишит сна — долю акций надо уменьшить.
- Брокер с лицензией — как выбрать, разобрано в гайде как выбрать брокера в Казахстане.
Шаг 2. Структура портфеля
Удобная схема для новичка — «ядро и спутники». Ядро — широкие фонды, которые дают диверсификацию. Спутники — отдельные компании, которые вы изучили сами. Пример ниже учебный, это не рекомендация:
| Часть | Что внутри | Доля в примере | На $5 000 |
|---|---|---|---|
| Ядро | ETF на широкий индекс, например на S&P 500 | 50% | $2 500 |
| Спутники | 5–6 акций из разных отраслей и стран, включая бумаги KASE | 30% | $1 500 |
| Защита | Облигации или тенговые инструменты | 15% | $750 |
| Резерв | Деньги на счёте для докупок | 5% | $250 |
Почему фонды в основе, объяснено в статье ETF или акции. Про принцип разнесения риска — диверсификация простыми словами.
Шаг 3. Размер позиции по риску
Для каждой отдельной акции решите, сколько вы готовы потерять, если идея не сработает. Правило: не больше 1–2% всего портфеля на одну идею.
| Параметр | Акция A | Акция B |
|---|---|---|
| Риск на идею | 1% от $5 000 = $50 | 2% от $5 000 = $100 |
| Вход | $80 | $40 |
| Стоп-лосс | $72 (риск $8 на акцию) | $34 (риск $6 на акцию) |
| Цель | $100 | $52 |
| Количество | $50 / $8 = 6 акций ($480) | $100 / $6 = 16 акций ($640) |
| Соотношение прибыль/риск | 20 / 8 = 2,5 | 12 / 6 = 2 |
Обратите внимание: позиция в $480 — это почти треть «спутниковой» части, но убыток по стопу — лишь 1% портфеля. Формула и примеры — в статье как рассчитать размер позиции, посчитать быстро — в калькуляторе размера позиции.
Шаг 4. Покупка
- Покупайте лимитными заявками, а не рыночными.
- Заходите частями: например, половину сейчас, половину через месяц.
- Запишите для каждой бумаги: почему купили, стоп, цель, когда пересмотреть.
- Казахстанские бумаги — через KASE (инструкция), американские — через брокера с доступом к США.
Шаг 5. Ребалансировка
Со временем доли уходят от плана: что-то выросло, что-то упало. Раз в квартал или полгода возвращайте доли к целевым — продавая часть выросшего или докупая отстающее новыми деньгами. Пример: ядро выросло с 50% до 60% — направьте новые пополнения в защитную часть и спутники.
Частые ошибки
- Все деньги в одну-две акции «которые точно вырастут».
- Нет плана выхода — стоп придумывается, когда цена уже упала.
- Перекос в одну отрасль или одну страну.
- Частые сделки на эмоциях — комиссии и налоги съедают результат.
- Забытые налоги: что и когда декларировать — в статье налог на инвестиции в Казахстане.
Чем рискуете
Даже диверсифицированный портфель может просесть на десятки процентов в кризис. Стоп-лосс не спасает от гэпа — цена может открыться сразу ниже уровня. Иностранные бумаги несут валютный риск, а брокерский счёт не застрахован КФГД. Доходность не гарантирована.
Aspiro Invest — среднесрочный портфель: что держать, когда пересматривать и где стоят защитные уровни.
- Сначала подушка и цель, потом акции.
- Ядро из фондов, спутники — отдельные компании.
- Риск на идею — 1–2% портфеля, стоп и цель — до покупки.
- Ребалансировка раз в квартал или полгода.
Частые вопросы
Сколько акций должно быть в портфеле новичка?
Строгого числа нет. Новичку проще начать с одного-двух широких ETF и добавить 5–10 отдельных компаний из разных отраслей. Больше 20 бумаг сложно отслеживать.
Как часто пересматривать портфель?
Обычно раз в квартал или раз в полгода, а также когда доля одного актива сильно ушла от плана. Каждый день смотреть не нужно.
Нужен ли стоп-лосс в инвестиционном портфеле?
Для отдельных акций, купленных на среднесрок, — да: заранее заданный уровень выхода ограничивает убыток. Для широкого индексного фонда риск чаще контролируют долей в портфеле.
Можно ли собрать портфель только из казахстанских акций?
Можно, но выбор на KASE небольшой, и бумаги сосредоточены в нескольких отраслях. Поэтому многие добавляют иностранные акции и ETF, чтобы разнести риск по странам и валютам.
Курс «Старт»: 4 коротких урока для новичка
Как устроен рынок, как считать риск и с чего начать — видео, практика в приложении и тест. Оставь email — сразу откроем первый урок и пришлём доступ на почту.
Без оплаты. Отписаться — в один клик. Мы не даём инвестиционных рекомендаций.
🎁 Aspiro Club: сигналы в Telegram — 2 недели бесплатно
Крипто-сигналы приходят прямо в Telegram: вход, тейк-профит и стоп-лосс, закрытие сделки и итоги дня. Первые 14 дней — бесплатно.
Забрать 2 недели бесплатно →Новости рынка и разборы — в канале @AspiroTrade
Бесплатная Академия Aspiro
26 уроков по инвестициям и трейдингу с нуля: видео, практика в приложениях Aspiro, тесты и сертификат. Текст уроков открыт без регистрации.