Бенчмарк деген не және өз портфеліңізді онымен қалай салыстыру керек
Портфель бір жылда 8% өсті — бұл жақсы ма, жаман ба? Жауапты бенчмарк береді: нәтижені салыстыратын бағдар. Оны қалай таңдау және әділ салыстыру керегін талдаймыз.
Бұл не
Бенчмарк — салыстыруға арналған эталон. Әдетте бұл индекс: егер сіз американдық акцияларды сатып алсаңыз, бағдар — S&P 500 индексі, ресейлік акциялар болса — Мәскеу биржасының индексі. Мәні қарапайым: егер сіз көп ай бойы акция таңдап, индекстен қалып қойсаңыз, индекс қорын сатып алу оңайырақ болар еді.
Бенчмаркты қалай таңдау керек
| Портфельде не бар | Ықтимал бағдар |
|---|---|
| АҚШ акциялары | S&P 500 |
| Ресейлік акциялар | Мәскеу биржасының индексі |
| Облигациялар | Облигациялар индексі немесе депозит мөлшерлемесі |
| Крипто | Биткоин |
| Аралас портфель | Сол үлестердегі индекстер қоспасы |
Бенчмарк құрамы мен тәуекелі жағынан сіздің портфеліңізге ұқсас болуы керек. Облигациялар портфелін биткоинмен салыстырудың мағынасы жоқ.
Қалай әділ салыстыру керек
- Бірдей кезең үшін және бір валютада.
- Толықтыруларды ескере отырып — әйтпесе табыстылық асыра көрсетіледі. Қалай есептеу керегі портфель табыстылығын қалай есептеу керек мақаласында талданған.
- Комиссиялар мен салықтарды ескере отырып.
- Ұзақ аралықта — бір жыл және одан көп. Бір ай ештеңе көрсетпейді.
Aspiro Invest — орта мерзімді портфель: нені ұстау керек, қашан қайта қарау керек және қорғаныш деңгейлері қай жерде тұр.
- Бенчмарк — нәтижені салыстыруға арналған бағдар.
- Ол құрамы жағынан сіздің портфеліңізге ұқсас болуы керек.
- Бір кезең үшін, бір валютада және толықтыруларды ескеріп салыстырыңыз.
Жиі қойылатын сұрақтар
Жеке инвесторға бенчмарк не үшін керек?
Жеке бағалы қағаздарды таңдаудың мәні бар-жоғын түсіну үшін. Егер жылдар бойы индекстен қалып жүрсеңіз, индекс қорын ұстау оңайырақ болуы мүмкін.
Депозитті бенчмарк ретінде пайдалануға бола ма?
Иә, портфельдің консервативті бөлігі үшін. Егер салыстырмалы тәуекел кезінде облигациялар депозиттен аз әкелсе, таңдауды қайта қарау керек.
Портфель бір айда бенчмарктан қалып қойса ше?
Бұл қалыпты жағдай. Қысқа кезеңдер ештеңе көрсетпейді. Нәтижеге кемінде бір жыл бойы қараңыз.
Aspiro тегін Академиясы
Инвестиция мен трейдинг бойынша нөлден бастап 26 сабақ: бейне, Aspiro қосымшаларындағы практика, тесттер және сертификат. Сабақтардың мәтіні тіркелусіз ашық.