Dónde poner el stop-loss: 4 métodos con ejemplos de cálculo
El stop-loss no se pone donde «no duele perder», sino donde tu idea deja de funcionar. Te explicamos cuatro formas de encontrar ese punto, las comparamos en una misma operación y calculamos el tamaño de la posición.
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La regla principal
Qué son el stop-loss y el take-profit lo explicamos en take-profit y stop-loss. Aquí hablamos de dónde ponerlo. El stop responde a la pregunta: «¿A qué precio acepto que me equivoqué?». Primero se busca ese punto en el gráfico y solo después se calcula cuánto comprar para que el riesgo sea del 1–2% del capital. No al revés.
Cuatro métodos
- Detrás de un nivel. Si compras en un soporte, el stop va por debajo de la zona de soporte, con margen. Si el precio cae por debajo de la zona, el nivel no aguantó. Cómo encontrar los niveles: soportes y resistencias.
- Detrás de un extremo. El stop va detrás del último mínimo local (en un long) o del último máximo (en un short). Si se rompe el mínimo, la estructura de la tendencia se rompió.
- Por volatilidad. El stop va a 1–2 ATR de la entrada. El ATR muestra el recorrido promedio del precio por vela, así que el stop no queda dentro del «ruido» habitual.
- Por tiempo. Si en el plazo acordado (por ejemplo, 3 días en swing o 2 horas en intradía) el precio no se movió a tu favor, la operación se cierra. Es un complemento del stop por precio, no un reemplazo.
Ejemplo: una operación, tres opciones de stop
Capital: 1 000 USDT; riesgo: 1%, es decir, 10 USDT. Compra a 100,00 desde una zona de soporte de 97,50–98,00. Último mínimo: 96,90. ATR(14) en el gráfico diario: 1,50.
| Método | Stop | Distancia | Posición con riesgo de 10 USDT |
|---|---|---|---|
| 2% fijo | 98,00 | 2,00 (2%) | 5 unidades = 500 USDT |
| Detrás de la zona de soporte | 97,20 | 2,80 (2,8%) | ≈3,6 unidades ≈ 357 USDT |
| Detrás del mínimo | 96,70 | 3,30 (3,3%) | ≈3 unidades ≈ 303 USDT |
| 2 ATR | 97,00 | 3,00 (3%) | ≈3,3 unidades ≈ 333 USDT |
Lo principal salta a la vista: el stop del «2%» queda justo en el borde superior del soporte, donde el precio puede simplemente oscilar. Las otras tres opciones están detrás de la zona, y sus distancias son parecidas. El riesgo en dinero es el mismo en todas las filas, 10 USDT; solo cambia el tamaño. Puedes recalcular tu operación en la calculadora de tamaño de posición.
Stop-market o stop-limit
El stop-market, cuando el precio lo toca, se convierte en una orden de mercado y se ejecuta casi siempre, pero con deslizamiento. El stop-limit coloca una orden limitada y, en un movimiento brusco, puede no ejecutarse. Para protegerse de pérdidas, a un principiante le conviene más el stop-market.
Cómo gestionar el stop después de entrar
- No lo alejes. El stop solo se mueve para reducir el riesgo.
- El punto de equilibrio, no de inmediato. Tiene sentido llevar el stop al precio de entrada cuando el precio haya recorrido al menos la distancia al stop (1R). Si no, un retroceso normal cerrará la operación en cero.
- Trailing. En tendencia, el stop se puede ir subiendo detrás de los nuevos mínimos; en detalle en trailing stop.
Errores frecuentes
- Stop pegado a un nivel o a un número redondo. Ahí tiene el stop todo el mundo, y el precio suele «barrerlos» con una perforación; mira caza de liquidez.
- Stop «por dinero»: «lo pongo 20 dólares más abajo, no quiero perder más». El punto del stop se elige por el gráfico, y el dinero se regula con el tamaño.
- Stop mental. «Si pasa algo, cierro a mano»: en un movimiento brusco eso no funciona.
- Un stop demasiado amplio sin reducir la posición. El riesgo crece sin que lo notes hasta el 5–10% del capital.
Qué riesgos asumes
El stop-loss limita la pérdida, pero no hace segura la operación. Con un gap o un movimiento brusco se ejecutará peor que el precio indicado, y la pérdida será mayor que la calculada. Una racha de stops seguidos es parte normal del trading, por eso el riesgo por operación se mantiene en el 1–2% del capital, no más. Sin stop, una sola mala entrada puede borrar meses de trabajo.
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- El stop va donde la idea deja de funcionar: detrás de un nivel, de un extremo o a 1–2 ATR.
- El riesgo en dinero se regula con el tamaño, no moviendo el stop.
- El stop-market es más fiable que el stop-limit para protegerte de pérdidas.
- El stop solo se mueve para reducir el riesgo.
Preguntas frecuentes
¿Puedo poner el stop-loss en porcentaje, por ejemplo siempre un 2%?
Puedes, pero es el peor de los métodos. Al mercado no le importa qué porcentaje estás dispuesto a perder: el stop debe estar donde tu idea deja de funcionar, detrás de un nivel o de un extremo. Y el porcentaje de riesgo se regula con el tamaño de la posición.
¿Por qué mi stop salta todo el tiempo y luego el precio va a mi favor?
Lo más habitual es que el stop esté pegado a un nivel o a un número redondo, justo donde lo tiene la mayoría. Ponlo detrás de la zona con margen, por ejemplo a 0,5–1 ATR, y reduce la posición para que el riesgo en dinero siga siendo el mismo.
¿Qué es mejor: stop-market o stop-limit?
Para protegerte de pérdidas es más fiable el stop-market: se ejecutará en cualquier caso, aunque con deslizamiento. El stop-limit, en un movimiento brusco, puede no ejecutarse en absoluto, y la posición quedará abierta.
¿Se puede mover el stop-loss?
Solo para reducir el riesgo: hacia el punto de equilibrio o siguiendo al precio, como un trailing stop. Alejar el stop cuando el precio se le acerca está prohibido: es la forma principal de convertir una pérdida pequeña en una grande.
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No es asesoramiento de inversión. El trading implica riesgos: usa siempre un stop-loss.