레버리지 쉽게 이해하기: 레버리지를 쓰면 왜 더 빨리 잃을까? 초보자 필독
레버리지는 ‘적은 시드로 더 많이 버는 방법’처럼 홍보됩니다. 하지만 실제로는 예치금을 통째로 잃는 가장 빠른 길이죠. 레버리지가 어떻게 작동하는지, 청산이 무엇인지 간단한 산수로 알아보겠습니다.
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레버리지란
레버리지는 거래소나 브로커가 내 예치금을 담보로 빌려주는 돈입니다. 레버리지 1:10이란 내 돈 100달러마다 1000달러 규모의 포지션을 연다는 뜻입니다. 매매 결과는 수익이든 손실이든 전체 포지션을 기준으로 계산됩니다.
예시로 보는 산수
| 레버리지 | 내 돈 | 포지션 크기 | 가격 5% 하락 | 가격 10% 하락 |
|---|---|---|---|---|
| 레버리지 없음 | $100 | $100 | −$5 | −$10 |
| 1:5 | $100 | $500 | −$25 | −$50 |
| 1:10 | $100 | $1000 | −$50 | −$100 — 예치금 소진 |
| 1:20 | $100 | $2000 | −$100 — 예치금 소진 | — |
암호화폐에서 하루 5–10% 움직임은 흔한 일입니다. 레버리지 1:20이라면 이런 움직임 한 번에 예치금이 0이 됩니다.
청산이란
포지션의 손실이 증거금을 거의 다 잡아먹으면 거래소가 포지션을 강제로 닫습니다. 이것이 청산입니다. 자동으로 일어나며 불리한 가격에 체결되는 경우가 많습니다. 이후 가격이 내 방향으로 돌아서더라도 이미 포지션은 없습니다.
초보자가 레버리지로 계좌를 날리는 이유
- stop-loss가 없다. stop-loss가 없으면 포지션은 내가 아니라 청산이 닫습니다.
- 포지션이 너무 크다. 레버리지를 쓰면 한 번의 매매에 예치금 절반을 걸고도 눈치채지 못하기 쉽습니다.
- 복구 매매. 청산당한 뒤 다음 매매에서 전부 되찾고 싶어집니다. 그것도 더 높은 레버리지로요.
- spot 대신 futures. 초보자가 구조도 모른 채 바로 futures로 갑니다.
그래도 레버리지를 쓴다면
숙련된 트레이더는 더 큰 리스크를 지려고 레버리지를 쓰는 게 아니라, 거래소에 맡기는 돈을 줄이려고 씁니다. 이때도 매매당 리스크는 예치금의 1–2%처럼 그대로이며, 레버리지가 아니라 stop-loss를 기준으로 계산합니다. 시도해 보기 전에 Academy 무료 강의 리스크 관리 (러시아어 강의)와 마진과 숏을 들어 보세요.
- 초보자는 레버리지 없이 spot만.
- 리스크를 바꾸는 건 레버리지가 아니라 포지션 크기입니다. 리스크는 stop-loss 기준으로 계산합니다.
- stop-loss는 필수입니다. 그렇지 않으면 청산이 포지션을 닫습니다.
- 청산 후에는 새 매매가 아니라 휴식.
자주 묻는 질문
spot과 레버리지 거래는 무엇이 다른가요?
spot에서는 내 돈으로 자산을 사므로, 최대 손실은 그 자산 가격의 하락분입니다. 레버리지 거래는 빌린 돈으로 매매하기 때문에 손실이 레버리지에 비례해 커지고, 포지션이 청산될 수 있습니다.
안전한 레버리지는 몇 배인가요?
안전한 레버리지는 없습니다. 안전한 것은 적절한 포지션 크기와 stop-loss입니다. 초보자는 아예 레버리지 없이 시작하는 것이 좋습니다.
예치금보다 더 많이 잃을 수도 있나요?
대부분의 코인 거래소에서는 손실이 증거금으로 제한됩니다. 그 전에 포지션이 청산되기 때문이죠. 하지만 이 경우 증거금은 전부 잃게 됩니다.
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투자 권유가 아닙니다. 트레이딩에는 위험이 따릅니다 — 항상 손절가(스톱로스)를 설정하세요.