Cách tính khối lượng vị thế: công thức rủi ro cho mỗi lệnh
Phần lớn người mới quyết định mua bao nhiêu theo kiểu «ước chừng» — mất bao nhiêu thì không tiếc, hoặc trong tài khoản có bao nhiêu. Dân chuyên làm ngược lại: trước tiên xác định mình sẵn sàng mất bao nhiêu, rồi mới tính khối lượng vị thế. Cùng xem một công thức đơn giản.
Ứng dụng gửi điểm vào, take-profit và stop-loss cho các đồng crypto phổ biến. Tải miễn phí.
Ý chính
Khối lượng vị thế không tính từ việc bạn muốn kiếm bao nhiêu, mà từ việc bạn sẵn sàng mất bao nhiêu nếu nhận định sai. Để tính, bạn cần ba con số: số vốn, mức rủi ro chấp nhận được cho mỗi lệnh và khoảng cách đến stop-loss.
Công thức
Khối lượng vị thế = (Vốn × Rủi ro mỗi lệnh) ÷ Khoảng cách đến stop
Rủi ro mỗi lệnh thường là 1–2% vốn. Khoảng cách đến stop là chênh lệch giữa giá vào lệnh và stop-loss, tính theo phần trăm.
Ví dụ
Vốn: $1000. Rủi ro mỗi lệnh: 1%, tức là $10. Giá vào: $100, stop-loss: $95, khoảng cách đến stop: 5%.
Khối lượng vị thế = $10 ÷ 5% = $200. Nếu chạm stop, bạn mất đúng $10 — tức 1% vốn.
| Khoảng cách đến stop | Rủi ro $10 — vị thế | Khoản lỗ khi chạm stop |
|---|---|---|
| 2% | $500 | $10 |
| 5% | $200 | $10 |
| 10% | $100 | $10 |
| 20% | $50 | $10 |
Điều quan trọng nhất hiện ra ngay: stop càng xa thì vị thế càng nhỏ. Còn khoản lỗ thì lúc nào cũng như nhau.
Vì sao lại là 1–2%
Ngay cả một hệ thống tốt cũng có lúc thua nhiều lệnh liên tiếp. Với rủi ro 1%, mười lệnh thua liên tiếp chỉ làm vốn giảm khoảng −10%, và bạn vẫn có thể bình tĩnh giao dịch tiếp. Với rủi ro 10%, chuỗi thua tương tự sẽ cuốn đi hơn một nửa tài khoản.
Những lỗi thường gặp
- Nhầm rủi ro với khối lượng vị thế. Rủi ro 1% không có nghĩa là «bỏ vào 1%». Vị thế có thể lớn hơn nhiều.
- Đặt stop «theo số tiền». Stop đặt theo biểu đồ — phía sau một vùng giá, rồi mới điều chỉnh khối lượng vị thế cho khớp, chứ không làm ngược lại.
- Quên phí giao dịch và trượt giá. Khoản lỗ thực tế khi chạm stop có thể lớn hơn một chút so với tính toán.
- Thêm đòn bẩy để vị thế «vừa» với tài khoản. Nếu vị thế lớn hơn số vốn — nghĩa là stop đang đặt quá gần.
Về đòn bẩy và vì sao nó không được làm thay đổi mức rủi ro — xem bài đòn bẩy giải thích dễ hiểu. Trong Aspiro Trade, mỗi tín hiệu đã ghi sẵn điểm vào lệnh và stop-loss, nên với công thức này bạn tính khối lượng vị thế chỉ trong một phút.
Aspiro Trade — tín hiệu cho 45 tài sản, mỗi tín hiệu đều có sẵn điểm vào lệnh, take-profit và stop-loss. Tháng đầu tiên miễn phí.
- Rủi ro trước, khối lượng vị thế sau.
- Rủi ro mỗi lệnh — 1–2% vốn.
- Stop đặt theo biểu đồ, còn vị thế thì điều chỉnh theo stop.
Câu hỏi thường gặp
Mỗi lệnh nên rủi ro bao nhiêu phần trăm vốn?
Thường được khuyên là 1–2%. Khi đó, kể cả một chuỗi vài lệnh thua liên tiếp cũng không đẩy bạn ra khỏi thị trường.
Rủi ro 1% có nghĩa là bỏ vào 1% vốn không?
Không. 1% là số tiền bạn mất nếu chạm stop-loss. Bản thân vị thế có thể lớn hơn nhiều — tất cả phụ thuộc vào khoảng cách đến stop.
Nếu vị thế tính ra lớn hơn số vốn thì sao?
Nghĩa là stop đang đặt quá gần. Hoặc tìm điểm vào có stop xa hơn, hoặc giảm rủi ro, nhưng đừng dùng đòn bẩy chỉ để «nhét» cho vừa vị thế.
Dùng thử Aspiro Trade
Tín hiệu crypto có điểm vào, take-profit và stop-loss — gửi thẳng đến điện thoại. Bạn tự quyết định và giao dịch trên sàn của mình.
Không phải lời khuyên đầu tư. Giao dịch có rủi ro — luôn đặt stop-loss.