Cómo calcular el tamaño de la posición: la fórmula del riesgo
La mayoría de los principiantes decide cuánto comprar «a ojo»: lo que no les duele perder o lo que tienen en la cuenta. Los profesionales lo hacen al revés: primero deciden cuánto están dispuestos a perder y solo después calculan el tamaño de la posición. Te explicamos una fórmula sencilla.
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La idea clave
El tamaño de la posición no se calcula a partir de cuánto quieres ganar, sino de cuánto estás dispuesto a perder si te equivocas. Para eso necesitas tres números: tu capital, el riesgo aceptable por operación y la distancia hasta el stop-loss.
La fórmula
Tamaño de la posición = (Capital × Riesgo por operación) ÷ Distancia al stop
El riesgo por operación suele ser del 1–2% del capital. La distancia al stop es la diferencia entre el precio de entrada y el stop-loss, expresada en porcentaje.
Ejemplo
Capital: $1000. Riesgo por operación: 1%, es decir, $10. Entrada: $100, stop-loss: $95, distancia al stop: 5%.
Tamaño de la posición = $10 ÷ 5% = $200. Si salta el stop, pierdes exactamente $10, el 1% de tu capital.
| Distancia al stop | Riesgo de $10: posición | Pérdida si salta el stop |
|---|---|---|
| 2% | $500 | $10 |
| 5% | $200 | $10 |
| 10% | $100 | $10 |
| 20% | $50 | $10 |
Lo importante salta a la vista: cuanto más lejos está el stop, más pequeña es la posición. Y la pérdida siempre es la misma.
¿Por qué 1–2%?
Hasta un buen sistema tiene rachas de operaciones perdedoras seguidas. Con un riesgo del 1%, diez pérdidas seguidas equivalen a aproximadamente −10% del capital, y puedes seguir operando con calma. Con un riesgo del 10%, la misma racha se lleva más de la mitad de la cuenta.
Errores frecuentes
- Confundir el riesgo con el tamaño de la posición. Arriesgar el 1% no significa «invertir el 1%». La posición puede ser mucho mayor.
- Poner el stop «según el dinero». El stop se coloca según el gráfico, detrás de un nivel, y el tamaño de la posición se ajusta a él, no al revés.
- Olvidar las comisiones y el slippage. La pérdida real cuando salta el stop puede ser algo mayor que la calculada.
- Usar apalancamiento para que la posición «quepa». Si la posición es mayor que tu capital, el stop está demasiado cerca.
Sobre el apalancamiento y por qué no debe cambiar tu riesgo, lee el artículo apalancamiento explicado fácil. En Aspiro Trade cada señal ya incluye la entrada y el stop-loss, así que con esta fórmula calculas el tamaño de la posición en un minuto.
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- Primero el riesgo, después el tamaño de la posición.
- Riesgo por operación: 1–2% del capital.
- El stop se coloca según el gráfico, y la posición se ajusta al stop.
Preguntas frecuentes
¿Qué porcentaje del capital se puede arriesgar en una operación?
Lo habitual es recomendar un 1–2%. Así, incluso una racha de varias operaciones perdedoras seguidas no te saca del mercado.
¿Arriesgar el 1% significa invertir el 1% del capital?
No. El 1% es lo que pierdes si salta el stop-loss. La posición en sí puede ser mucho mayor: todo depende de la distancia al stop.
¿Qué hago si la posición me sale más grande que mi capital?
Significa que el stop está demasiado cerca. Busca una entrada con el stop más lejos o reduce el riesgo, pero no uses apalancamiento solo para que la posición quepa.
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No es asesoramiento de inversión. El trading implica riesgos: usa siempre un stop-loss.